2020年7月からつみたてNISAを開始して、今月で1年経ちました。
楽天証券で毎月月初に33,333円積み立てています。
一年経った今の評価額などを載せてみます。
現在の評価額はこんな感じ。
積立額39万弱(※)で利回り17％、含み益6万8千円です。
コロナ禍で株価暴落後、回復しつつあるときに積立を開始したので、今は利回りがすごいです。
銘柄によっては20％超えるときもあります。
※つみたてNISAを満額積み立てると1年で40万になりますが、私は初月2万程度の積立だったので、積立額が40万になってないです。
ポートフォリオはこんな感じ。
最初は25％ずつにしていたのですが、8資産均等型の効率の悪さに気づいたので割合を減らしました。
ファンドはよく分かっていない頃に決めたままになっています。なので4つ組み入れている割に分散ができていないです…(ほぼ米国になってます)。
これなら全部オールカントリーでもよかったかなぁ。
今のところ利回りトップは先進国インデックスで、19％。
その次に米国、オールカントリーと続きますが、どちらも18％でほぼ同じ位の利回りになっています。
8資産は13％。債権やREITに分散されている分、他に比べると利回りが低いですね…。
つみたてNISA以外はこんな感じ。
iDeCoに毎月23,000円入れていて、そちらでも分散投資してます。(こちらはまた記事書きます)。
また、今年4月から特定口座でも積立開始しました。
楽天クレジットカードだと5万積立までポイント1％付与のため、それを最大限使うのが目的です。
ファンドをどうするかは相当悩みましたが、結局無難に全世界です。
「除く日本」にしたのは、日本の未来は暗いなぁと思ってるからです。貯金が日本円なので日本の資産を持っていることになりますしね。
(過去20年を見ても、「除く日本」のほうが若干利回りがよいそうです…日本人としては悲しいところですが)
いま利回りは3％くらいです。高値のときに始めたので、いつかマイナスになりそうだなぁ。
今後について。
そろそろバブルがはじけるのではと言われながら3ヶ月経過しました。
今のところまだ下がっていません。
今後…どうなるんでしょうね。人口が増え続けるから経済も成長し続ける、と言われていますが素人な私は半信半疑だったりします。
とりあえずつみたてNISAはガチホ(長期保有)が基本なので放置し続けています。
奨学金とローンの返済で月5万円返済していた頃があるので、元々なかったものと思って「少々損してもいいや〜」という気持ちでやってます。
(それでもたまに売り払おうかと思うときはありますが…いつまでもこの株価バブルは続かないと思っているので)
以上、つみたてNISAの経過報告でした。
ではでは。
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